守る投資編｜増やすよりも大切な、“減らさない力”を育てる

投資を始めてしばらく経つと、誰もが一度は「もう少しリスクを取って増やしたい」と思う瞬間があります。
僕もそうでした。
ちょっと利益が出始めた頃、「あれ？自分けっこうイケるかも」と妙な自信が湧いてきて、
その勢いで“攻めの投資”に踏み込んだことがあります。

でも、そのとき学んだのが、
「投資で勝つよりも、負けないことのほうが大事」
ということでした。

“守る投資”というと、なんだか消極的に聞こえるかもしれません。
でも、実際は一番“長く生き残る”ための戦略です。

例えば、僕が最初に痛感したのは「リスクを理解していなかった」という失敗。
SNSで話題の銘柄をなんとなく買って、数日で大きく値下がり。
その時、初めて「自分が買っているのは“企業の株”であって、ただの数字じゃないんだ」と気づきました。

守る投資は、リスクを避けることではなく、
「自分の取っているリスクを理解して、コントロールすること」。

たとえば、

この3つだけでも、投資の安定感は全然違います。

正直に言うと、投資ってメンタル勝負です。
値上がりした銘柄を見て「もっと買っておけばよかった」と後悔したり、
他人の利益報告を見て「自分も負けていられない」と焦ったり。

僕も何度もそう思いました。
でも、その感情こそが“投資の罠”なんです。

あるとき妻に「最近ちょっと焦ってない？」と指摘されて、ハッとしました。
確かに、数字ばかり気にして本来の目的——“家族の未来のための投資”——を見失っていたんです。

その日から、僕は投資の管理シートに「目的欄」をつけるようにしました。
「子どもの教育費」「老後の生活資金」「夫婦の夢旅行」…
数字の裏に“意味”を置くと、焦りがぐっと減ります。

守る投資って、実は“心を守る投資”でもあるんですよね。

我が家では、投資をする上で「お金の話をオープンにする」ことを大事にしています。
どんなに慎重に運用しても、どちらか片方しか内容を理解していなかったら、
本当の意味で家計を守れているとは言えません。

僕たちは月に一度“マネーミーティング”をして、

を一緒に話します。

妻もすっかり数字に強くなり、最近では「この投資信託の手数料ちょっと高いね」と鋭いツッコミを入れてくるように（笑）
そんな会話を通して、僕ら夫婦の“守る力”も年々強くなってきました。

守る投資というのは、攻めない投資ではありません。
守りを固めたうえで、チャンスを見極めて動ける状態を作ること。

僕の場合、投資資金を3つの層に分けています。

このバランスを保つことで、
“守りながらも、学びながら成長できる投資”が実現しています。

投資の世界では、「守り」は地味に見えるかもしれません。
でも、地味こそが続く強さです。

僕は今、投資を通じて“お金だけでなく信頼を積み立てる”感覚を持っています。
妻と話しながら、子どもたちの未来を思いながら、コツコツと守り育てていく。
それが僕にとっての「本当の投資」です。

💡次回は、「守りを固めたあとに考える“攻め方”」をテーマに、
リスクを取りに行くタイミングと、我が家流の“攻めと守りのバランス術”をお話しします。